بعد فشل ثالث بنك أمريكي.. "جي بي مورغان" يستحوذ على "فيرست ريبابليك"

جي بي مورغان يستحوذ على جميع ودائع فيرست ريبابليك

استحوذ بنك جي بي مورغان تشيس على بنك فيرست ريبابليك، الاثنين، بعد فشله وتعثره منذ شهر مارس الماضي.

بموجب الصفقة، استحوذ جي بي مورغان على جميع ودائع فيرست ريبابليك، بما في ذلك الودائع غير المؤمن عليها، و”الغالبية العظمى من الأصول”، وفقًا للبيان.

ارتفعت أسهم جي بي مورغان بنسبة 2.6 ٪ في تداول ما قبل السوق على خلفية الأخبار.

وقالت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا إنها استحوذت على البنك وعينت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع كمستلم، وقبلت المؤسسة عرض جي بي مورغان لشراء أصول البنك.

وقالت المؤسسة الفيدرالية في بيان: “كجزء من الصفقة، سيتم إعادة فتح مكاتب فيرست ريبابليك البالغ عددها 84 في ثماني ولايات كفروع لبنك جي بي مورغان تشيس، اليوم خلال ساعات العمل العادية”.

وأضاف البيان: “سيصبح جميع المودعين في فيرست ريبابليك مودعين في بنك جي بي مورغان تشيس وسيكون لهم حق الوصول الكامل إلى جميع ودائعهم”.

قال جيمي ديمون، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورغان ، إن استيلائه يقلل من تكاليف صندوق تأمين الودائع.

وقال في بيان “حكومتنا دعتنا وقد فعلنا ذلك.. هذا الاستحواذ يعود بالفائدة المتواضعة على شركتنا بشكل عام، فهو تراكمي للمساهمين، ويساعد على تعزيز إستراتيجية الثروة لدينا، وهو مكمل لامتيازنا الحالي”.

كيف انهار فيرست ريبابليك؟

منذ الانهيار المفاجئ لبنك سيليكون فالي في مارس، تركز الاهتمام على فيرست ريبابليك باعتباره الحلقة الأضعف في النظام المصرفي الأمريكي.

مثل سيليكون فالي، الذي يلبي احتياجات مجتمع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا، كان فيرست ريبابليك أيضًا مقرضًا متخصصًا من نوع ما في كاليفورنيا.

لقد ركز البنك على خدمة الأمريكيين الساحليين الأغنياء، وإغرائهم برهون عقارية منخفضة السعر مقابل ترك النقود في البنك.

هذا النموذج تفكك في أعقاب انهيار سيليكون فالي، حيث سحب عملاء فيرست ريبابليك من الودائع أكثر من 100 مليار دولار، كما كشف البنك في تقرير أرباحه في 24 أبريل.

البنوك التي لديها نسبة عالية من الودائع غير المؤمن عليها مثل سيليكون فالي وفيرست ريبابليك وجدت نفسها معرضة للخطر لأن العملاء يخشون خسارة مدخراتهم في شوط البنك.

انخفضت أسهم فيرست ريبابليك بنسبة 97 ٪ حتى الآن هذا العام اعتبارًا من إغلاق يوم الجمعة.

أجبر استنزاف الودائع بنك فيرست ريبابليك على الاقتراض بكثافة من مرافق الاحتياطي الفيدرالي للحفاظ على العمليات، مما ضغط على هوامش البنك لأن تكلفة التمويل أعلى بكثير الآن.

استحوذ فيرست ريبابليك على 72٪ من إجمالي الاقتراض من نافذة الخصم لبنك الاحتياطي الفيدرالي مؤخرًا، وفقًا لكبير المحللين الاستراتيجيين في شركة BCA Research، دوج بيتا.

في 24 أبريل، قال الرئيس التنفيذي لبنك فيرست ريبابليك، مايكل روفلر، إن تدفقات الودائع الخارجة تباطأت في الأسابيع الأخيرة. لكن السهم هبط بعد أن تنصلت الشركة من التوجيه المالي السابق واختار روفلر عدم الرد على الأسئلة والاستفسارات.

كان مستشارو البنك يأملون في إقناع أكبر البنوك الأمريكية بمساعدة فيرست ريبابليك مرة أخرى. تضمنت إحدى خيارات الخطة التي تم تعميمها مؤخرًا مطالبة البنوك بدفع أسعار أعلى من أسعار السوق للسندات في الميزانية العمومية لفيرست ريبابليك ، مما سيمكنه من زيادة رأس المال من مصادر أخرى.